Como parte integrante das políticas de compliance de startups. Essa prática visa prevenir crimes como financiamento ao terrorismo, fraudes de identidade e lavagem de dinheiro, sendo regulamentada no Brasil pela Lei 9.613/98 e pelo Normativo SARB 011/2013 da Febraban (Fonte: Jusbrasil).
No processo de estruturação do KYC, destaca-se a necessidade de coletar diversos dados do cliente… Esse procedimento pode envolver uma due diligence(Diligência prévia refere-se ao processo de investigação de uma oportunidade de negócio que o investidor deverá aceitar para poder avaliar os riscos da transação) detalhada, exigindo documentos essenciais durante o cadastro e podendo ser realizado periodicamente para monitoramento.
Contudo, essa abordagem não está isenta de desafios, especialmente no que se refere à complexidade de garantir segurança, preservando a experiência de Onboarding
A aplicação da política do KYC é abrangente, avaliando tanto pessoas físicas quanto jurídicas para garantir a coerência entre as atividades do cliente e as movimentações financeiras. Além disso, o KYC não se restringe a instituições financeiras ou grandes corporações, sendo fundamental para empresas que necessitam de uma análise prévia a fim de evitar fraudes e prejuízos financeiros. A prevenção contra golpes expandiu-se para áreas como “Know Your Employee”, “Know Your Supplier” e “Know Your Partner”.
Um aspecto fundamental do KYC é a análise de Pessoas Politicamente Expostas (PEP) e a conformidade com a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD). A verificação de clientes com envolvimento em cargos públicos nos últimos cinco anos exige uma atenção especial, assim como a conformidade com a LGPD garante o tratamento adequado dos dados coletados durante o processo.
Embora alguns empreendedores considerem as políticas de compliance, especialmente o KYC, onerosas e demoradas, destacamos a acessibilidade financeira de diversas soluções tecnológicas que permitem análises práticas, econômicas e em muitos casos instantâneas.
Os benefícios superam os custos, protegendo contra danos à imagem e prejuízos financeiros que podem resultar no encerramento das atividades da empresa. Recomendamos a adoção dessas medidas com o suporte de profissionais especializados para garantir precisão e evitar prejuízos.
Desburocratizamos processos com inovação….
+55 17 98167 9004
contato@facesign.in
Vamos falar direto pelo WhatsApp?
Entre em contato agora mesmo!
Copyright © 2024 FaceSign – Todos os direitos reservados